Китайский банк Zhejiang Chouzhou Commercial Bank стал ключевым платежным узлом между Россией и Ираном; санкции США пока не введены
Контекст и роль ZCCB в платежах между Россией и Ираном.
Китайский банк Zhejiang Chouzhou Commercial Bank (ZCCB) стал одним из главных каналов платежей между Россией и Ираном за китайские товары. США знают о подозрительных операциях банка на протяжении лет, но санкции не вводят из‑за риска ухудшения отношений с Китаем.
Основанный в 1987 году в городе Иу, ZCCB попал в поле зрения американских властей после начала войны на Украине. Связи банка с Россией проследили через утечки документов российской криптоплатежной системы A7, созданной при поддержке банка ПСБ для обхода санкций. Среди 3500 транзакций с конца 2024 года до середины 2025 года ZCCB чаще других фигурировал как банк‑получатель. Через него оплачивались автомобили, одежда, электроника для беспилотников и другие товары.
В феврале 2025 года кыргызстанская компания закупила в Китае 40 тонн триоксида молибдена на 1,5 млн долларов. Груз должен был доставиться автотранспортом в Санкт‑Петербург, а оплата двумя частями перечислена на счет китайского поставщика в ZCCB. Триоксид молибдена используется для жаропрочных сплавов, которые могут применяться в бронетехнике и ракетных двигателях. Американские власти считают кыргызстанскую компанию одной из сотен подставных фирм российской сети A7.
Банк также мелькает в утечках об Иране. Аналитическая компания TRM Labs изучила утечки документов и обнаружила более 900 счетов в китайских банках, на которые предполагалось переводить деньги в 2021–2025 годах. Около 240 счетов находились в ZCCB. В одном случае иранская компания Saab Steel Development пыталась оплатить через ZCCB поставку китайской стали на $101 000.
США не ввели санкции против ZCCB, так как Вашингтон опасается реакции Китая и возможных последствий для китайской финансовой системы. «Политической готовности вводить санкции против этих банков нет. Китай воспримет это как эскалацию», — сказал бывший сотрудник Минфина США.
В ZCCB заявили, что соблюдают законодательство и требования по противодействию отмыванию денег. В банке говорят, что после ужесточения американских санкций в конце 2023 года он прекратил работу с российскими клиентами. Однако документы A7 показывают, что в 2024 году ZCCB фигурировал в платежах, связанных с Россией. Они шли через компании и банки в третьих странах. Банк утверждает, что не может подтвердить российское происхождение этих средств.
По словам бывших американских чиновников, Китай давно позволяет небольшим банкам обслуживать торговлю с Ираном и Россией, чтобы не подвергать риску крупные финансовые институты. В 2012 году Вашингтон уже отключал китайский Bank of Kunlun от долларовых расчетов за операции с Ираном. Пекин тогда выразил «крайнее недовольство», а банк назвал санкции нарушением международных норм.
