Банк России относит перевод средств самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к признакам возможного мошенничества, сообщили в пресс‑центре МВД.
Регулятор выделяет несколько критериев, по которым банки могут отмечать подозрительные операции при выдаче наличных и переводах. Среди них — как отдельные признаки, так и отклонения в поведении клиента.
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос выдачи наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции;
- наличие на устройстве вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД уточнили, что перечисленные критерии используются банками для выявления потенциально мошеннических операций и не являются автоматическим доказательством противоправных действий со стороны клиента.
