ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за крупными наличными операциями

Банк России выпустил методические рекомендации по определению источников происхождения денежных средств у клиентов банков. Регулятор предлагает кредитным организациям усиливать мониторинг крупных наличных вложений, которые могут свидетельствовать об отмывании преступных доходов.

Банкам рекомендуют следить за операциями как физических, так и юридических лиц. Под особым контролем окажутся клиенты, вносящие на счёт 5 млн рублей и более в течение 30 дней, а также те, кто слишком часто вносит наличные или отправляет деньги за границу.

Другие признаки для более пристального контроля — операции с наличными без открытия банковского счёта на сумму от 5 млн рублей в месяц и как минимум десять операций по внесению на счёт от 100 тыс. рублей каждая.

Для индивидуальных предпринимателей и компаний порог внимания выше: при внесении на счёт более 30 млн рублей в течение 30 дней банки должны оценивать, существенно ли эта сумма превышает среднемесячные обороты за последние три месяца. Внимание также привлечёт внесение крупной суммы наличными, если до этого расчёты вели преимущественно безналично.

По данным операторов фискальных данных, доля наличных платежей в некоторых месяцах заметно выросла и достигала примерно 30%. Центробанк связывал повышение спроса на наличные с блокировками интернета и с адаптацией бизнеса к новым налоговым правилам.