Пишете комментарий к каждому банковскому переводу, чтобы избежать вопросов от налоговой? Скорее всего, это не спасёт.
Сейчас Госдума рассматривает законопроект, который обяжет Банк России передавать Федеральной налоговой службе данные о переводах через Систему быстрых платежей (СБП). В зоне риска — переводы на сумму более 2,4 млн рублей в год.
Пока закон не принят, рассказываем, как ФНС уже сейчас контролирует переводы и на что обращает внимание.
Как ФНС отслеживает переводы
- Аналитика крупных и атипичных операций — мониторинг сумм и частоты переводов.
- Сравнение данных банков и платёжных систем с налоговыми декларациями и учётными записями.
- Запросы в банки и к операторам платёжных систем при подозрениях на сокрытие доходов.
- Проверки регулярных переводов между физическими лицами и юридическими лицами — поиск схем ухода от налогообложения.
Что важно знать и сделать
Даже если формально у вас всё «чисто», полезно сохранять документы, подтверждающие источник средств и основания переводов. При сомнениях стоит проконсультироваться с налоговым специалистом или бухгалтером.
Иллюстрация: банковские переводы
