Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина заявила, что все участники крипторынка РФ будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Законопроект о либерализации крипторынка планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF — международной организации по противодействию легализации преступных доходов.
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчётов не только законопослушных участников крипторынка, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — сказала Корчагина.
Ключевые положения предлагаемого пакета мер
- Полная идентификация (KYC) всех новых участников: установление сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Для действующих клиентов, желающих выйти на крипторынок, потребуется «доидентификация» — сбор недостающей информации.
- Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Вводится обязательный контроль операций: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга; порог уведомления — от миллиона (это касается наиболее крупных операций, а не тотальный контроль).
- Цифровые депозитарии будут обязаны сопровождать информационные переводы (travel rule) и предоставлять сведения как об отправителе, так и о получателе цифровой валюты и цифровых прав.
- Интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет доводить до цифровых депозитариев оценки клиентов‑юридических лиц, после чего депозитарии обязаны применять ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
- Депозитарии получат право отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификаторам, если есть подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма.
По словам Корчагиной, если к 2028 году Россия не пройдёт очередную оценку FATF, это может грозить включением страны в серые или черные списки организации, что повлечёт дальнейшее отторжение от международной финансовой системы.
Антиотмывочные требования, по плану регулятора, будут вступать в силу практически сразу после принятия закона, поэтому компании уже сейчас могут начинать подготовку к новым правилам.
