Если операция вызывает подозрения, на счета могут вводиться лимиты: поступления ограничат до 30 тысяч рублей в месяц.
Госдума рассматривает законопроект об ограничении поступлений для клиентов с подозрительными операциями: не более 30 тысяч рублей в месяц, столько же — вносить наличными.
Если банк подтвердит данные ЦБ, ограничения введут не позднее следующего рабочего дня.
Правила могут действовать до года; повторное выявление подозрительных операций в течение трёх лет после снятия — на два года.
Документы клиента для пересмотра решения будут рассматриваться до семи рабочих дней.
Официальная цель — борьба с теневыми расчётами. Однако допущенная ошибка может привести к задержке оплаты за работу или помощи родственникам. Необходимо будет объяснять происхождение денег, а повседневные траты остаются.
Рассматривайте хранение части средств наличными на непредвиденные расходы. Это резервный способ оплаты: при сбоях связи или недоступности карты продукты и лекарства всё равно понадобятся.
